Stablecoiny od kilku lat cieszą się coraz większą popularnością wśród inwestorów na całym świecie. Ich unikalna cecha, jaką jest powiązanie wartości z wybraną walutą fiat lub innym aktywem, sprawia, że są atrakcyjną i stosunkowo bezpieczną formą inwestycji w kryptowaluty. W 2023 roku zapowiada się dalszy wzrost zainteresowania stablecoinami, a także pojawienie się nowych projektów i rozwiązań związanych z tą klasą aktywów cyfrowych.
Zalety inwestowania w stablecoiny
Niska zmienność wartości
W przeciwieństwie do "zwykłych" kryptowalut, których kursy potrafią gwałtownie wzrastać i spadać, wartość stablecoinów pozostaje na zbliżonym poziomie. Dla inwestorów oznacza to mniejsze ryzyko poniesienia straty w wyniku nagłych zmian cen. Stablecoiny są więc dobrą opcją dla osób poszukujących stabilnych i przewidywalnych inwestycji w świecie krypto.
Ochrona przed inflacją
Większość popularnych stablecoinów jest powiązana z dolarem amerykańskim, co chroni ich posiadaczy przed utratą wartości oszczędności w wyniku inflacji. W czasach rosnących cen dóbr i usług, trzymanie środków w stablecoinach denominowanych w silnych walutach może być skuteczną strategią przeciwdziałania inflacji.
Alternatywa dla obligacji
Stablecoiny mogą być atrakcyjną alternatywą dla bardziej konserwatywnych inwestycji, takich jak obligacje skarbowe. Ich zaletą jest łatwa dostępność dla każdego inwestora indywidualnego, wysoka płynność i brak dodatkowych opłat czy prowizji. Coraz więcej osób decyduje się trzymać część oszczędności właśnie w tej formie.
Najpopularniejsze stablecoiny w 2023 roku
Tether (USDT)
Tether pozostaje niekwestionowanym liderem pod względem kapitalizacji rynkowej i popularności. Jego wartość jest ściśle powiązana z dolarem amerykańskim, dzięki czemu zapewnia ochronę kapitału przed wahaniami cen. USDT jest szeroko dostępny na giełdach kryptowalut i często wykorzystywany w tradingu ze względu na płynność.
USD Coin (USDC)
USD Coin to drugi najpopularniejszy stablecoin, również powiązany 1:1 z dolarem amerykańskim. Za projektem stoją znane firmy z branży finansowej i IT, co zapewnia mu wiarygodność. Podobnie jak Tether, USDC jest chętnie stosowany przez traderów i inwestorów poszukujących bezpiecznej przystani dla kapitału.
Dai (DAI)
Dai wyróżnia się na tle innych stablecoinów tym, że jego wartość nie jest powiązana bezpośrednio z żadną walutą fiat. Zamiast tego opiera się na złożonym systemie inteligentnych kontraktów. Mimo braku centralnego emitenta, DAI utrzymuje zadziwiająco stabilny kurs. To interesująca alternatywa dla inwestorów ceniących decentralizację.
Strategie inwestycyjne z wykorzystaniem stablecoinów
Farming
Jednym ze sposobów zarabiania na stablecoinach jest farming, czyli udzielanie płynności protokołom DeFi i otrzymywanie w zamian tokenów oraz odsetek. Farmerzy dostarczają swoje stablecoiny jako zabezpieczenie w protokołach pożyczkowych i zarabiają na tej usłudze.
Lending
Kolejną opcją jest lending, czyli pożyczanie stablecoinów na specjalnych platformach pożyczkowych. Dzięki stałej wartości tych aktywów, pożyczki charakteryzują się niskim ryzykiem dla pożyczkodawców, którzy mogą liczyć na regularny, pasywny dochód w postaci odsetek.
Arbitraż
Arbitraż stablecoinów polega na kupnie i sprzedaży tych aktywów pomiędzy różnymi giełdami, wykorzystując niewielkie różnice w cenach. Strategia wymaga szybkiego działania, ale może przynieść zyski przy niewielkim ryzyku dzięki stabilności kursów stablecoinów.
Ryzyka związane z inwestowaniem w stablecoiny
Ryzyko braku pełnego zabezpieczenia
Niektóre stablecoiny nie posiadają w pełni przejrzystego systemu zabezpieczeń, co naraża inwestorów na ryzyko utraty wartości aktywów. Im mniej transparentny mechanizm stabilizacji kursu, tym większe potencjalne zagrożenie.
Ryzyko regulacyjne
Stablecoiny mogą stać się przedmiotem zainteresowania regulatorów rynku kryptowalut, którzy będą dążyć do wprowadzenia specjalnych regulacji lub nadzoru. Może to negatywnie wpłynąć na niektóre projekty.
Ryzyko hacków
Decentralizacja stablecoinów niesie ze sobą ryzyko ataków hakerskich na protokoły i aplikacje. Inwestorzy powinni upewnić się, że trzymają aktywa w bezpieczny sposób i unikają podejrzanych platform.
Porady dla inwestorów początkujących
Badanie projektu przed inwestycją
Przed zainwestowaniem w dany stablecoin, warto dokładnie zbadać, w jaki sposób działa mechanizm stabilizujący jego cenę. Pozwoli to ocenić wiarygodność i bezpieczeństwo projektu.
Rozłożenie ryzyka
Rozsądnie jest zdywersyfikować inwestycję stablecoinami z różnych projektów. Dzięki temu uniknie się uzależnienia od potencjalnych problemów pojedynczego stablecoina.
Korzystanie z zimnych portfeli
Należy przechowywać stablecoiny w tzw. zimnych portfelach (np. sprzętowych), nie na giełdach. Zmniejsza to ryzyko utraty środków w wyniku hacku platformy internetowej.
Prognozy na 2023 rok
Wzrost popularności branży
Stablecoiny prawdopodobnie jeszcze dynamiczniej zyskają na popularności w 2023 roku, ponieważ inwestorzy poszukują bezpiecznych i zyskownych aktywów cyfrowych.
Pojawienie się nowych graczy
Na rynku należy spodziewać się większej konkurencji, nowych projektów stablecoinów oraz udziału coraz większych instytucji finansowych.
Większa regulacja rynku
Regulatorzy na całym świecie będą dążyć do zwiększenia nadzoru nad rynkiem stablecoinów i wprowadzenia bardziej rygorystycznych przepisów.
Podsumowanie
Stablecoiny to obecnie jeden z najbardziej obiecujących segmentów rynku kryptowalut. Ich unikalne cechy, takie jak stabilność wartości, ochrona przed inflacją czy łatwa dostępność sprawiają, że z roku na rok zyskują coraz większą popularność. W 2023 roku można się spodziewać dalszego wzrostu zainteresowania tą formą inwestycji, choć wiąże się to również z pewnymi zagrożeniami. Odpowiednie zdywersyfikowanie portfela i wybór wiarygodnych projektów pozwoli jednak zminimalizować ryzyko i czerpać korzyści z trendu stablecoinów.
Tagi
Udostępnij
